L’investissement durable pour les jeunes adultes
- L’investissement durable peut vous aider à harmoniser vos placements avec vos valeurs, tout en gardant le cap sur la croissance à long terme.
- Les facteurs ESG – environnement, société et gouvernance – servent à évaluer les pratiques des entreprises et leur façon de gérer les risques.
- Les fonds ESG n’adoptent pas tous la même approche, si bien que vous pouvez choisir une solution qui correspond à vos valeurs et à vos priorités.
- Les sociétés qui affichent de solides pratiques ESG sont souvent mieux placées pour offrir rendement et stabilité à long terme.
- À mesure que l’intérêt pour l’investissement durable augmente, il devient plus facile de trouver des options qui intègrent à la fois valeurs et rendement.
Investir selon ses valeurs ne vient pas d’hier, mais cela n’a pas toujours été facile. Pendant longtemps, l’industrie dans son ensemble disposait de peu de mécanismes pour tenir les sociétés responsables de la durabilité de leurs pratiques.
Cependant, ces dernières années, les normes environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) sont devenues des mesures courantes qui permettent d’évaluer la façon dont les entreprises exercent leurs activités et de demander des comptes à celles dont les pratiques ne répondent pas aux attentes.
L’adoption croissante de l’investissement durable fait en sorte qu’il est plus facile que jamais d’investir selon cette approche. Voici tout ce qu’il faut savoir.
Investissement durable et facteurs E, S et G
Tout d’abord, que signifie réellement l’acronyme ESG? Chaque lettre correspond à une norme distincte pour évaluer les sociétés. Le « E » est souvent celui auquel on pense d’abord. Étant donné l’urgence de la situation concernant les changements climatiques, l’impact environnemental des entreprises fait l’objet d’un examen de plus en plus minutieux.
Les volets « S » et « G » sont parfois moins évidents, mais ils retiennent de plus en plus l’attention. Les entreprises ne peuvent plus négliger les aspects sociaux de leur organisation, notamment le maintien d’un effectif inclusif et le traitement adéquat de leur clientèle. De son côté, la gouvernance renvoie à la façon dont les organisations sont dirigées et gérées, ainsi qu’à la transparence et à l’éthique décisionnelle.
Les analyses ESG permettent de mettre en lumière les lacunes en matière de gouvernance et incitent les sociétés à adopter des pratiques plus responsables, sachant que les gestionnaires d’actifs les tiendront à un certain niveau d’exigence.
Aujourd’hui, les pratiques des entreprises font l’objet d’un examen beaucoup plus rigoureux, et ce, dans l’ensemble de leurs activités.
L’éthique n’a pas la même signification pour tout le monde
L’examen plus scrupuleux des aspects ESG d’une entreprise est dû en partie à l’émergence de fonds thématiques conçus pour satisfaire aux exigences éthiques des investisseurs et des investisseuses. Comme les fonds n’accordent pas tous la même importance aux divers aspects de l’investissement durable, il existe plusieurs façons d’investir en fonction de vos valeurs.
À l’une des extrémités du spectre, les gestionnaires peuvent exclure de leurs fonds des industries jugées dommageables, tandis que d’autres privilégient uniquement les sociétés qui ont un impact positif important.
Par exemple, des gestionnaires de portefeuille peuvent combiner des critères d’exclusion et de sélection positive pour repérer les entreprises qui répondent aux normes ESG élevées de leur fonds. Après avoir exclu celles qui présentent à leur avis des comportements négatifs, comme les sociétés de tabac ou de jeux de hasard, les gestionnaires peuvent décider d’investir uniquement dans les entreprises qui démontrent au moins un comportement positif, comme les investissements communautaires ou les pratiques de travail favorables à l’égalité des genres et à l’égalité raciale.
Cet exemple permet d’illustrer comment différents fonds, assortis de leurs propres ensembles de créneaux et de priorités, peuvent procurer la souplesse requise pour faire concorder vos placements avec vos points de vue personnels.
Investissement durable et rendements durables
Au cœur de l’investissement durable se trouve la recherche de sociétés qui bâtissent un avenir plus durable : des entreprises bien gérées, transparentes dans leurs pratiques et moins susceptibles d’être pointées du doigt pour non-conformité réglementaire. En plus d’être synonymes de comportements éthiques, ces valeurs sont indicatrices d’une bonne entreprise.
Les sociétés aux pratiques ESG solides ont tendance à surpasser celles dont les pratiques laissent à désirer. Comme le souligne Jeremy Podger, de Fidelity : « L’intégration des facteurs ESG dans les placements est tout à fait compatible avec les objectifs de rendement et la gestion du risque, et peut même les renforcer. »
À mesure que les membres de la génération actuelle accumuleront du patrimoine, les entreprises subiront une pression croissante pour adapter leurs pratiques à leurs exigences. Plus sensible aux enjeux sociaux, cette génération devrait contribuer à renforcer l’importance des facteurs ESG à mesure que son influence grandit. Et il ne faut pas oublier que les jeunes investisseuses et investisseurs ont généralement un horizon de placement à long terme. Or, l’investissement ESG s’inscrit fondamentalement dans cette perspective : il vise à soutenir la durabilité de vos finances, mais aussi celle de la société.
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Le FNB Fidelity Développement durable mondial et son fonds commun de placement sont des stratégies multifactorielles d’actions mondiales visant à procurer de solides rendements ajustés au risque en investissant dans des sociétés qui s’illustrent sur le plan environnemental, social et de la gouvernance.
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