Aller au contenu

Solutions fiscalement optimisées de FidelityMC


Les Solutions fiscalement optimisées constituent un aspect important de votre plan financier, que ce soit pour épargner durant vos années de vie active ou pour avoir recours à ces épargnes à la retraite.

En matière de placements non enregistrés, l’efficacité fiscale n’est qu’une partie de l’équation, l’autre étant la qualité des placements.

Chez Fidelity, vous n’avez pas à choisir l’une ou l’autre.


Catégorie de Société

Qu’est-ce que la Catégorie de Société?

Dans les années qui précéderont votre départ à la retraite, vous voudrez vous assurer que le potentiel de croissance de votre épargne est adéquat. La Catégorie de Société de Fidelity peut réduire les distributions imposables pour vous offrir une croissance plus importante grâce au report d’impôt, si bien qu’une plus grande part de votre épargne continue de croître dans votre compte.




Comment fonctionne la Catégorie de Société?

  • Les fonds de Catégorie sont détenus dans une société de fonds communs de placement et procurent aux investisseurs des avantages fiscaux supplémentaires, car ils sont traités comme une seule entité aux fins de l’impôt. Comme les fonds Catégorie de Société ne peuvent pas distribuer de l’intérêt ou un revenu étranger à imposition plus élevée, les impôts sont minimisés ou reportés, de sorte qu’ils s’accumulent grâce à la croissance composée.

À qui s’adresse la Catégorie de Société?

  • Investisseurs individuels ayant des placements non enregistrés, notamment ceux qui ont utilisé leurs droits de cotisations à leurs REER et CELI et sont en quête d’une source régulière de liquidités dans l’avenir ou à la retraite (au moyen de la catégorie T).
  • Retraités désireux d’avoir une source de revenu fiscalement efficace et pouvant réduire la récupération de la Sécurité de la vieillesse (SV).
  • Sociétés à propriétaire exploitant à l’affût d’options fiscalement avantageuses pour les profits après impôts.
  • Les philanthropes peuvent recevoir des distributions de liquidités à même les placements tout en faisant un don à une bonne cause de manière fiscalement efficace grâce aux Versements fiscalement optimisés de FidelityMC.
  • Les personnes qui souhaitent ouvrir des comptes de fiducie pour leurs enfants ou petits-enfants.

Voir la liste complète des fonds de la Catégorie de Société

La Catégorie de Société en termes simples


Versements fiscalement optimisés de FidelityMC

Que sont les Versements fiscalement optimisés de FidelityMC?

Il vous faudra considérer les conséquences fiscales des retraits de vos épargnes enregistrées quand vous serez prêt à tirer profit de vos placements. Les Versements fiscalement optimisés sont encore plus efficaces sur le plan fiscal lorsqu’ils sont combinés à la Catégorie de Société (Catégorie T).




Comment fonctionne les Versements fiscalement optimisés de Fidelity?

  • La catégorie T procure à l’investisseur des liquidités grâce aux remboursements en capital correspondant à la somme investie initialement. Les remboursements de capital ne sont pas imposables, puisque l’investisseur a déjà payé l’impôt sur ces montants avant de les investir.
  • Un remboursement de capital réduira le prix de base rajusté (PBR) des parts détenues dans un fonds de la Catégorie de Société. Une fois que le capital d’un investisseur est entièrement remboursé, les liquidités ultérieures seront traitées comme des gains en capital et imposées à un taux inférieur à celui des autres sources de revenu.
  • Les investisseurs peuvent recevoir des versements fiscalement efficaces et reporter l’imposition des gains en capital sans vendre les placements.

 

À qui s’adresse les Versements fiscalement optimisés de Fidelity et la Catégorie T?

  • Les Versements fiscalement optimisés et la Catégorie T de Fidelity offrent la flexibilité de mettre au point des solutions personnalisées et durables en procurant des liquidités fiscalement avantageuses aux retraités et aux personnes durant les années d’accumulation de la richesse.

 

Grâce aux Versements fiscalement optimisés et à la Catégorie T de Fidelity, vous pouvez

  • recevoir des liquidités mensuelles fiscalement efficaces et personnaliser le taux ou le montant de liquidités (jusqu’à 8 %) sans déclencher l’impôt sur les gains en capital
  • ajuster, arrêter ou reprendre les versements selon vos besoins
  • réinvestir les liquidités, modifier la répartition de l’actif au fil du temps sans déclencher l’impôt sur les gains en capital
  • faire un don à une œuvre de bienfaisance de manière fiscalement optimisée

Lecture connexe

Accroître l’efficacité fiscale des dons de bienfaisance

Faire un don à une œuvre de bienfaisance est un excellent moyen de redonner à la collectivité. La valeur du don (qu’il soit en espèces ou « en nature ») sert à déterminer le montant du crédit d’impôt, ce qui réduit le fardeau fiscal du donateur.

Les dons de bienfaisance effectués avec des Versements fiscalement optimisés vous permettent de recevoir des distributions de liquidités à imposition reportée à même vos placements et de faire un don à une bonne cause de manière fiscalement avantageuse.

En savoir plus sur les stratégies de dons



 

Outils fiscalement optimisés

Calculatrice de Versements fiscalement optimisés de FidelityMC

Vérifier le montant de liquidités mensuelles dont vous pourriez bénéficier sur votre placement fiscalement optimisé de Fidelity et faites une estimation de votre facture d’impôt actuelle.

Calculer

Calculatrice d’impôts de Fidelity

Estimez votre solde d’impôt de fin d'année en fonction de votre revenu total et de vos déductions totales.

Calculer



Content is loading, please wait