Frais de souscription et descriptions des séries

min de lecture

Frais de souscription

À propos des frais de souscription

Vous pourriez payer une commission lorsque vous investissez dans les Fonds Fidelity. Cette commission est également appelée « frais de souscription ». La commission rémunère votre conseiller en placements pour les conseils et les services qu’il vous fournit. Vous pouvez souscrire des parts de fonds selon une option de souscription qui prévoit le paiement des frais au moment de l’achat. C’est ce qu’on appelle les frais de souscription initiaux, et vous pouvez négocier le montant de ces frais avec votre conseiller. Vous pouvez par ailleurs choisir d’attendre au moment du rachat de vos parts pour payer ces frais, qui correspondront alors à un pourcentage de leur coût d’origine. C’est ce qu’on appelle les frais de souscription différés. Vous ne payez pas de frais de souscription si vous investissez dans notre série à honoraires. Cependant, Fidelity a cessé d’offrir des parts à frais de souscription différés de ses fonds après le 31 mai 2022.

Voici un résumé des différents types de frais de souscription.

 

SF (à honoraires)

Option sans frais de souscription. Les parts sont vendues sans l’imposition de frais au moment de leur souscription.
Séries : F, F5, F8

 

FSI

Option à frais de souscription initiaux. Des frais de souscription peuvent être exigibles à l’achat de parts de certaines séries d’un Fonds.
Séries : B, D, S5, S8

 

FSD*

Option à frais de souscription différés. Si les parts sont rachetées dans les six ans suivant l’achat, des frais de souscription fixes basés sur leur coût d’origine et la durée de détention s’appliqueront.
Séries : A, C, T5, T8

 

FSR*

Option à frais de souscription différés réduits. Option à FSD. Si les parts sont rachetées dans les deux ans suivant l’achat, des frais de souscription fixes basés sur leur coût d’origine et la durée de détention s’appliqueront.
Séries : A, C, T5, T8

 

FSR2*

Option à frais de souscription différés réduits 2. Option à FSD. Si les parts sont rachetées dans les trois ans suivant l’achat, des frais de souscription fixes basés sur leur coût d’origine et la durée de détention s’appliqueront.
Séries : A, C, T5, T8

 

Descriptions des séries

Série FNB

Offerte à tous les investisseurs. Les séries FNB sont inscrites à une bourse, et les porteurs de parts peuvent souscrire ou vendre des parts par l’intermédiaire de courtiers inscrits dans la province ou le territoire de résidence des porteurs de parts.

 

Série A*

Investisseurs qui détiennent des parts d’un fonds à frais de souscription différés (FSD) et à frais de souscription réduits (FSR et FSR2) avant le 1er juin 2022.

 

Série B

Cette série s’adresse aux investisseurs qui choisissent l’option à frais de souscription initiaux (FSI).

Les investisseurs qui détiennent des parts de série B et qui ont atteint le niveau d’actif minimum du Programme Privilège de Fidelity peuvent bénéficier d’une tarification avantageuse (excluant les Fonds FNB, les fonds communs de placement non traditionnels et les Mandats).

 

Série C*

Disponible uniquement pour les participants au Fonds Fidelity Marché monétaire Canada du programme Fidelity CohésionMD – Portefeuilles sur mesure qui ont acheté des parts de ce fonds aux termes d’une option avec frais de souscription différés avant le 1er juin 2022.

 

Série D

Cette série s’adresse aux investisseurs du Fonds Fidelity Marché monétaire Canada. Elle est également offerte aux participants du programme Fidelity CohésionMD – Portefeuilles sur mesure en vertu de l’option à frais de souscription initiaux (FSI).

 

Série F

Cette série est destinée aux comptes à honoraires. Elle s’adresse à certains investisseurs qui sont titulaires d’un compte à honoraires auprès de leur courtier ou de leur courtier exécutant. Plutôt que de payer des frais de souscription, les investisseurs qui détiennent des parts de série F pourraient verser à leur courtier des frais pour les conseils en placements ou les services d’administration et de gestion qu’il fournit ou pourraient verser à leur courtier exécutant des frais pour l’ensemble des services, outils et autres types d’assistance qu’il offre.

Les investisseurs qui détiennent des parts de série F et qui ont atteint le niveau d’actif minimum du Programme Privilège de Fidelity peuvent bénéficier d’une tarification avantageuse (excluant les Fonds FNB, les fonds communs de placement non traditionnels et les Mandats).

 

Série à Versements fiscalement optimisés de FidelityMD

Les Versements fiscalement optimisés de FidelityMD et la Catégorie T sont conçus pour offrir des liquidités mensuelles fiscalement avantageuses au moyen de distributions mensuelles.
Séries applicables : T5, T8, S5, S8, F5, F8

 

Série T5*

Investisseurs qui détiennent des parts d’un fonds à frais de souscription différés (FSD) et à frais de souscription réduits (FSR et FSR2), avant le 1er juin 2022.

 

Série S5

Cette série est offerte en vertu de l’option à frais de souscription initiaux (FSI).

Les investisseurs qui détiennent des parts de série S5 et qui ont atteint le niveau d’actif minimum du Programme Privilège de Fidelity peuvent bénéficier d’une tarification avantageuse (excluant les Fonds FNB, les fonds communs de placement non traditionnels et les Mandats).

 

Série T8*

Investisseurs qui détiennent des parts d’un fonds à frais de souscription différés (FSD) et à frais de souscription réduits (FSR et FSR2) avant le 1er juin 2022.

Série S8

Cette série est offerte en vertu de l’option à frais de souscription initiaux (FSI).

Les investisseurs qui détiennent des parts de série S8 et qui ont atteint le niveau d’actif minimum du Programme Privilège de Fidelity peuvent bénéficier d’une tarification avantageuse (excluant les Fonds FNB, les fonds communs de placement non traditionnels et les Mandats).

 

Série F5

Cette série est destinée aux comptes à honoraires. Voir la série F susmentionnée.

Les investisseurs qui détiennent des parts de série F5 et qui ont atteint le niveau d’actif minimum du Programme Privilège de Fidelity peuvent bénéficier d’une tarification avantageuse (excluant les Fonds FNB, les fonds communs de placement non traditionnels et les Mandats).

 

Série F8

Cette série est destinée aux comptes à honoraires. Voir la série F susmentionnée.

Les investisseurs qui détiennent des parts de série F8 et qui ont atteint le niveau d’actif minimum du Programme Privilège de Fidelity peuvent bénéficier d’une tarification avantageuse (excluant les Fonds FNB, les fonds communs de placement non traditionnels et les Mandats).

 

Série INV

Cette série est destinée aux comptes à honoraires. Elle est offerte à certains investisseurs qui ont conclu une convention de gestion de placements avec InvestlyMC, qui fait partie de Fidelity. Plutôt que de payer des frais de souscription, les investisseurs qui détiennent des parts de série INV versent des honoraires aux gestionnaires de portefeuille InvestlyMC pour les conseils en placement ou les services d’administration et de gestion qu’ils leur fournissent. Ces honoraires sont inclus dans les frais de gestion et de conseil de la série INV.

 

Série Gestion privée

Les parts de série Gestion privée sont uniquement offertes aux gestionnaires de portefeuille de Gestion privée Fidelity agissant pour le compte de leurs clients qui leur ont accordé une autorisation de placement discrétionnaire. Les investisseurs de la série Gestion privée doivent conclure une convention de gestion de placements appropriée avec Fidelity.

Ces parts ne comportent aucuns frais de gestion et de conseil ni frais d’administration. De plus, les investisseurs qui souscrivent des parts de série Gestion privée n’ont aucuns frais de souscription à payer. Ni les investisseurs détenant des parts de série Gestion privée ni Fidelity ne paient des frais de souscription à des courtiers. Les investisseurs détenant des parts de série Gestion privée pourraient payer des frais à Gestion privée Fidelity pour les conseils en placement ou les services d’administration et de gestion qu’ils reçoivent de cette dernière.

Les parts de série Gestion privée ne sont pas admissibles au Programme Privilège de Fidelity ni à quelque convention relative aux frais de service-conseil.

 

Niveaux d’actifs du Programme Privilège de Fidelity :

  • Niveau 1 : 250 000 $ à 999 999 $

  • Niveau 2 : 1 000 000 $ à 2 499 999 $

  • Niveau 3 : 2 500 000 $ à 4 999 999 $

  • Niveau 4 : 5 000 000 $ à 9 999 999 $

  • Niveau 5 : 10 000 000 $ à 24 999 999 $

  • Niveau 6 : 25 000 000 $ à 49 999 999 $

  • Niveau 7 : 50 000 000 $ et plus

Reportez-vous aux prospectus simplifiés des Fonds Fidelity pour plus de détails sur la série F et le Programme Privilège de Fidelity, y compris les critères d’admissibilité.