FBAL : FNB Fidelity Simplifié – Équilibre | Placements, risque et fonctionnement

Rêvez-vous d'un portefeuille équipé d'un GPS?

Un portefeuille qui se rééquilibre, se diversifie et fait fi des soubresauts des cyptomonnaies?

Découvrez FBAL.

La plupart des gens tombent dans l’un des deux pièges suivants,

soit ils suranalysent chaque décision

soit ils investissent à un seul endroit en espérant le meilleur.

FBAL, c’est le juste milieu.

Une structure réfléchie offrant une expérience harmonieuse.

FBAL c’est le FNB Fidelity Simplifié – Équilibre.

Il s’agit d’un produit de placement diversifié à l’échelle mondiale conçu pour vous et moi.

Considérez-le comme un portefeuille tout-en-un.

Si vous épargnez pour la retraite,

pour l’achat d’une maison

ou simplement pour investir sans vous soucier des marchés,

FBAL pourrait être le placement de choix.

Lancé en 2021,

ce FNB allie à merveille la gestion active

et la tranquillité d’esprit.

C’est un mélange équilibré d’actions et d’obligations

avec une pincée de cryptomonnaies.

C’est la version moderne du portefeuille 60/40 classique.

Il combine des actions mondiales pour favoriser la croissance

et des obligations pour la stabilité,

au moyen de stratégies à gestion active et fondées sur des règles.

La portion d’obligations du portefeuille préconise les titres de qualité moins risqués,

sans toutefois tomber dans l’excès de prudence.

L’autre portion contient des actions choisies au moyen de filtres fondés sur des règles appelés « facteurs »,

car il n’est pas nécessaire de détenir l’ensemble du marché.

Chaque titre est sélectionné intentionnellement.

Et cette petite part de cryptomonnaies,

elle sert à diversifier,

sans dramatiser.

FBAL est un fonds

de fonds.

Il contient environ 59 % d’actions

et 39 % de titres à revenu fixe.

Les 2 % restants sont des cryptomonnaies.

Juste assez pour susciter la curiosité, pas le chaos.

Si vous n’avez jamais entendu parler des placements fondés sur des règles,

bienvenue dans le club!

Les facteurs reposent sur des filtres utilisés pour repérer des tendances qui

se répètent au fil du temps.

Les titres sont ensuite sélectionnés en conséquence.

Comme les actions qui ont augmenté récemment (momentum),

les sociétés qui obtiennent des résultats stables (qualité),

celles qui, par le passé, ont résisté aux turbulences du marché (faible volatilité),

et celles qui se négocient à un prix inférieur (valeur).

La même stratégie s’applique aux obligations. Recherche de stabilité. Gestion du risque.

En résumé :

FBAL combine des idées actives,

une structure passive,

et des filtres fondés sur des règles.

Il existe plusieurs produits équilibrés.

Qu’est-ce qui distingue ce fonds?

Tout d’abord, FBAL est entièrement composé de produits Fidelity.

Vous avez donc accès à la recherche,

à un réseau mondial d’analystes,

et à une gestion active, sans les coûts habituels.

De plus, il combine des stratégies fondées sur des règles et gérées de manière active.

L’objectif est d’éviter les sociétés qui n’ajoutent pas de valeur.

Voici un exemple pour comprendre notre approche de placement :

vous allez au marché chercher des pommes,

vous pourriez prendre un sac au hasard et espérer que toutes les pommes soient belles,

ou vous pourriez choisir chaque pomme individuellement pour éviter celles qui ont l’air moins bonnes.

C’est ça la stratégie de filtrage.

Et pour ce qui est des cryptomonnaies,

elles sont là pour une raison.

Elles ne se comportent pas toujours comme les actions ou les obligations,

et même une petite quantité peut contribuer à la diversification.

Et si le mot « crypto » vous inquiète,

détendez-vous.

Vous n’avez pas à gérer de clés ou de portefeuilles,

Fidelity s’en occupe.

FBAL investit dans une gamme de FNB Fidelity,

qui ont, chacun, un rôle à jouer,

soit d’investir dans des actions de qualité,

des obligations à gestion active,

ou quelques actifs numériques.

Ces FNB ne reflètent pas seulement le marché.

Ils reflètent une sélection réfléchie de titres à détenir et à éviter.

C’est comme une liste de morceaux choisis plutôt que la discographie complète d’un artiste.

Vous n’avez pas à tout écouter.

Il suffit d’appuyer sur « lecture » pour écouter les meilleures chansons.

FBAL s’adresse aux personnes qui veulent une structure,

mais ne veulent pas gérer toutes les opérations elles-mêmes.

C’est aussi un excellent choix pour ceux et celles qui veulent investir dans une solution fiable,

et non jongler avec plusieurs FNB.

FBAL peut offrir la simplicité,

Sans que l’on doive renoncer à la diversification.

Vous avez toujours accès aux marchés mondiaux

et à plusieurs types d’actifs.

Mais vous n’avez pas besoin d’une feuille de calcul

ou de cinq tasses de café pour que ça fonctionne.

Vous n’avez pas à choisir les titres un à un.

Heureusement!

Ce FNB vise à procurer la tranquillité d’esprit, plutôt que le contrôle.

FBAL est pensé pour constituer la base de votre portefeuille.
Vous pouvez le détenir dans un CELI, un REER ou un compte non enregistré.
Il est admissible aux différents types de comptes,
selon votre plan.

L’objectif c’est une croissance du capital à long terme,

avec un risque bien géré.

Il ne vise pas les opérations à court terme.

Il est conçu pour durer.

Et oui, il se rééquilibre automatiquement.

Si la répartition s’écarte trop,

il se rajuste.

Vous n’avez rien à faire.

Alors, quel est l’intérêt de FBAL?
Il offre une combinaison mondiale d’actions, d’obligations et de cryptomonnaies.
Il simplifie le processus,
sans en diluer l’efficacité.

Si vous voulez une stratégie qui gère les composantes en mouvement,

il pourrait s’agir d’une bonne option.

FBAL vous offre la diversification,

la recherche active,

et une structure simple.

C’est une stratégie équilibrée,

sans complexité.

Si vous voulez en savoir plus,

cliquez sur le lien de la page du fonds ci-dessous.

Merci de votre attention.