†† En ce qui concerne le rendement des séries E et P, les données présentées pour la période précédant la date de lancement des séries E ou P indiquent le rendement des séries F ou B correspondantes. Les séries F et B sont assorties de frais de gestion et d’administration combinés plus élevés que ceux des séries P et E pertinentes. Si les séries P ou E avaient existé depuis la création des séries F ou B, le rendement des séries P ou E pertinentes aurait été plus élevé.
Les taux de rendement indiqués (à l’exception de ceux relatifs aux fonds du marché monétaire) sont les taux de rendement antérieurs totaux composés sur une base annuelle. Les résultats tiennent compte de la fluctuation de la valeur liquidative des parts et du réinvestissement de toutes les distributions, mais ils excluent les frais d’acquisition, de rachat, de distribution et autres frais facultatifs, de même que l’impôt sur le revenu payable par tout détenteur de titre, qui ont pour effet de réduire le rendement.
Les distributions mensuelles de liquidités au programme de retraits fiscalement sensés (le PRS-TMD) de Fidelity ne sont pas garanties; elles seront ajustées de temps en temps et pourraient comporter un revenu. Nous tenterons de maintenir les liquidités entre 7,5 % et 9 % de la valeur liquidative chaque année sur les fonds équilibrés dotés du PRS-T pour les séries T8, S8 et F8 et entre 4,5 % et 5,5 % pour les séries T5, S5 et F5. Pour les fonds d'actions, nous tenterons de maintenir les liquidités entre 6 % et 10 % de la valeur liquidative chaque année pour les séries T8, S8 et F8 et entre 4 % et 6 % de la valeur liquidative chaque année pour les séries T5, S5 et F5.
Un remboursement de capital réduit le prix de base rajusté (PBR) d’un placement. L’impôt sur les gains en capital est reporté jusqu’au rachat des parts ou jusqu’à ce que le PBR devienne inférieur à zéro. Les investisseurs ne doivent pas confondre cette distribution de liquidités avec le rendement ou le produit des placements d’un fonds. Bien que les investisseurs qui participent au PRS-T de Fidelity puissent reporter certains gains en capital, ils devront néanmoins payer l’impôt sur les distributions de gains en capital. Le PRS-T procure aussi une distribution de fin d’année qui doit être réinvestie dans des titres additionnels du fonds applicable.