Confrontés à la complexité grandissante des marchés financiers, les investisseurs recherchent de plus en plus les conseils et la gestion de spécialistes en placements afin d’être mieux en mesure d’atteindre leurs objectifs.
Les portefeuilles gérés sont particulièrement intéressants à cet égard, car ils offrent diversification et stratégies de placement variées par le biais d'une solution unique.
Tout d’abord, un conseiller en placements détermine avec vous quel portefeuille géré choisir en fonction de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre horizon temporel. Dans ce but, il pourrait vous demander de remplir un Questionnaire sur le profil d'investisseur; ensuite, il vous remet un Énoncé de politique de placement, découlant de l’information recueillie.
Constitués de mandats sous-jacents regroupés de façon stratégique, les portefeuilles gérés bénéficient de la compétence de spécialistes qui sont chargés de la gestion du portefeuille et de la répartition de l'actif. En outre, la répartition de l'actif est automatiquement rééquilibrée en vue de préserver la composition d'origine.
Les Portefeuilles gérés de Fidelity offrent les avantages suivants :
- répartition stratégique de l’actif faisant l'objet d'un rééquilibrage périodique afin de préserver les paramètres de placements d'origine;
- répartition stratégique entre les catégories d'actif afin de maximiser la diversification;
- gestion financière professionnelle des mandats sous-jacents de Fidelity;
- comptes rendus trimestriels améliorés comprenant le taux de rendement personnalisé et un commentaire sur le marché;
- options fiscalement avantageuses pour les comptes non enregistrés;
- présence mondiale de Fidelity ainsi que son expertise des placements internationaux.