Portefeuille Fidelity Remplacement RevenuMC 2023

Stratégie de placement

Les Portefeuilles Fidelity Remplacement RevenuMC sont conçus pour convertir l'épargne-retraite en un flux de liquidités mensuelles pendant une période définie. Onze portefeuilles différents, se composant chacun de dix Fonds Fidelity sous-jacents, proposent des versements échelonnés entre 10 et 30 ans. Représentant la prochaine phase du placement cycle de vie, ils allient le rajustement automatique de la répartition de l'actif exclusif de Fidelity à sa stratégie de retraits entièrement gérée.

Rendement

Rendement annuel composé – au 31 déc. 2011

  Fonds Quartile
Morningstar*		 Point de référence
1 mois 0,50 % 3 0,51 %
3 mois 2,11 % 4 2,63 %
6 mois -1,46 % 3 -0,75 %
1 an -0,59 % 3 1,16 %
2 ans 3,73 % 3 5,66 %
3 ans 8,79 % 3 10,40 %
5 ans — — —
7 ans — — —
10 ans — — —
ACJ -0,59 % 3 1,16 %
Depuis la création 2,06 % — 3,66 %

Rendement par année civile – au 31 déc. 2011

Croissance d’un placement de 10 000 $ depuis la création – au 31 janv. 2012

Évaluation de risque du Fonds – au 31 déc. 2011
  Fonds Point de référence
Écart type annuel 6,22 6,42
Bêta 0,96 —
R² 0,99 —

Les mesures de risque sont basées sur les rendements nets sur 3 ans (série B). (Tous les rendements sont calculés en dollars canadiens.)

Échelle de la volatilité

L’échelle de la volatilité utilise la méthodologie recommandée par le groupe de travail sur la classification des risques des fonds de l’Institut des fonds d’investissement du Canada. Le groupe de travail recommande d’évaluer le risque en fonction du risque de volatilité historique tel que mesuré par l’écart-type du rendement du fonds. Le groupe de travail reconnaît aussi que d’autres types de risques, mesurables ou non, peuvent exister. Le groupe de travail rappelle aux investisseurs que le rendement historique pourrait ne pas être indicatif des rendements futurs et que la volatilité historique d’un fonds pourrait ne pas être indicative de la volatilité future.

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Détails sur le fonds

VLPP – Série B

11,47 $ – au 06 févr. 2012

Date de création

07 janv. 2008

Point de référence

Indice combiné**

Actif combiné total du fonds (toutes les séries)

1,1 million $
au 31 janv. 2012

Ratio des frais de gestion - Série B

2,06 % – au 30 juin 2011

Répartition cible approximative
au 31 déc. 2011
Fonds d'actions canadiens 39,7 %
Fonds Fidelity Dividendes 15,8 %
Fonds Fidelity Frontière Nord 10,0 %
Fonds Fidelity Discipline Actions Canada 9,9 %
Fonds Fidelity Potentiel Canada 4,0 %
Obligations à rendement élevé 3,6 %
Fonds Fidelity Titres américains à rendement élevé - Devises neutres 3,6 %
Fonds d'actions internationaux 4,9 %
Fonds Fidelity Discipline Actions mondiales 4,9 %
Fonds d'obligations de bonne qualité 33,8 %
Fonds Fidelity Obligations mondiales - Devises neutres 20,3 %
Fonds Fidelity Obligations canadiennes 13,5 %
Fonds de placement à court terme 18,0 %
Fonds Fidelity Marché monétaire Canada 9,5 %
Fonds Fidelity Obligations canadiennes à court terme 9,5 %
Autres actifs nets -0,9 %
Notes et divulgations

* © 2011 Morningstar Research Inc. Tous droits réservés. Pour plus de détails, voir www.morningstar.ca. Les renseignements contenus aux présentes : 1) sont la propriété de Morningstar ou de ses fournisseurs d’information; 2) ne peuvent ni être copiés ni distribués; et 3) ne sont pas garantis comme étant exacts, complets ni à jour. Ni Morningstar ni ses fournisseurs de données ne sont responsables d’éventuels dommages ou des pertes qui pourraient découler de l’utilisation de cette information.

**L'indice combiné est réparti approximativement comme suit : 15,56% indice combiné de dividendes, 19,46% indice composé plafonné S&P/TSX, 20,21% indice obligataire mondial global Barclays Capital (couvert en $ CA), 3,56% indice restreint Bank of America/Merrill Lynch U.S. High Yield Master II (couvert en $ CA), 4,81% indice mondial MSCI tous les pays, 13,47% indice obligataire universel DEX, 9,52% indice des bons du Trésor à 91 jours DEX, 9,52% indice des obligations à court terme DEX, 3,89% indice complémentaire S&P/TSX.

 Les taux de rendement indiqués représentent les taux de rendement antérieurs composés sur une base annuelle, compte tenu de la fluctuation de la valeur liquidative des parts et du réinvestissement de toutes les distributions, mais ils excluent les frais d’acquisition, de rachat, de distribution et autres frais facultatifs, de même que l’impôt sur le revenu payable par tout détenteur de titre, qui ont pour effet de réduire le rendement.

500619.33.0