Lorsque vient le temps de convertir vos épargnes en liquidités, cette calculatrice s'avère très utile.
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La calculatrice des Portefeuilles Fidelity Remplacement RevenuMC
La calculatrice suppose un placement initial dans la série B avec la valeur liquidative (VL) par part enregistrée pour chaque portefeuille le 31 décembre 2011. Aucun achat ou rachat n'est effectué après l'achat initial. Les calculs sont basés sur les taux de paiement actuels qui sont en vigueur en janvier 2012. Le montant du versement réel de liquidités peut varier selon la VL au moment de l'achat.
Le taux de paiement de chaque période prévue est indiqué dans le prospectus. Le taux de paiement est appliqué à la VL à la fin de l'année ce qui donne lieu à un paiement mensuel pour l'année, en supposant qu'il n'y a aucun placement ou retrait du portefeuille autre que ceux résultant des paiements mensuels.
Les paiements mensuels des Portefeuilles Fidelity Remplacement Revenu sont calculés en fonction des données disponibles en 2012 et fluctueront dans les années ultérieures. Ces paiements mensuels sont calculés selon un barème de taux de paiement annuels ciblés qui sont déterminés par Fidelity Investments et divulgués dans le prospectus. Ces paiements mensuels peuvent varier. Le montant en dollars du paiement annuel fluctuera généralement d'une année à l'autre parce qu'il dépendra, entre autres facteurs, du taux de paiement annuel cible, du rendement du placement et du montant investi dans le portefeuille.
Les liquidités mensuelles provenant des Portefeuilles Fidelity Remplacement Revenu peuvent comprendre un revenu ainsi qu'un remboursement de capital. Un remboursement de capital réduit le prix de base rajusté (PBR) d'un investisseur. Les gains en capital sont reportés jusqu'au rachat des parts ou jusqu'à ce que le PBR devienne inférieur à zéro. Les investisseurs ne doivent pas confondre ce taux de distribution de liquidités et le taux de rendement du fonds. Bien que les investisseurs dans les Portefeuilles Fidelity Remplacement Revenu puissent reporter certains des gains en capital, ils seront appelés à payer de l'impôt sur les distributions de gains en capital découlant des rééquilibrages du portefeuille et de la vente de placements par les gestionnaires de fonds sous-jacents, ainsi que sur les distributions d'intérêt et de dividendes. Les Portefeuilles Fidelity Remplacement Revenu verseront aussi, en décembre, une distribution qui doit être réinvestie, laquelle consiste dans une combinaison de revenu et de gains en capital. La partie de remboursement du capital des liquidités mensuelles avant impôt des Portefeuilles Fidelity Remplacement Revenu variera d'une année à l'autre et pourrait inclure les distributions réinvesties de fin d'année.
Veuillez lire le prospectus d'un fonds avant d'investir. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis; leur valeur est appelée à fluctuer fréquemment et le rendement passé pourrait ou non être reproduit. Les investisseurs verseront des frais de gestion et des charges et pourraient devoir payer des commissions ou des frais de maintien; de plus, ils pourraient réaliser un profit ou subir une perte.